Doradca kredytowy jest specjalistą w sprawach doboru najodpowiedniejszego kredytu osobie fizycznej lub firmie i pełni funkcję pośrednika między klientem a bankiem. Przeprowadza w takim wypadku wywiad, który dotyczy potrzebnej kwoty i do jakiego użytku będzie to potrzebne sprawdzając przy tym zdolność kredytową na podstawie informacji o zarobkach oraz zaoszczędzonych funduszy, a kierując się tymi wskazówkami doradca stara się dobrać jak najlepsze rozwiązanie przedstawiając przy tym kilka ofert bankowych. Do jego obowiązków głównie należy przekazywanie najważniejszych informacji na przykład o przebiegu sprawy lub o konieczności uregulowania dokumentacji. Jak bank podejmie decyzję to doradca zobowiązany jest z tą decyzją się zapoznać by przekazać ją w odpowiedniej formie osobie, żeby była świadoma swoich zobowiązań. Natomiast jeżeli będzie pozytywna decyzja banku doradca prowadzi negocjacje żeby uzyskać najlepsze warunki dla klienta. Gdy kredytobiorca dokonuje ostatecznego wyboru a także podpisuje umowę to dochodzi do transakcji to kredytowy doradca pobiera swoje wynagrodzenie w formie prowizji od banku.
